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海外投资用自己的钱买房 竟被警方逮捕被控洗钱!

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发表于 2017-6-21 09:00:25 | 显示全部楼层 |阅读模式
这几年,出境买房是中国人海外投资的热门选择,加拿大、美国、澳洲、欧洲,世界各地都活跃着中国购房者的身影。但因交易金额巨大且要与不同国家的法律法规打交道,海外买房其实有很大难度,也存在一定的风险,一不小心就可能违反中国的外汇管理法和目的地国的反洗钱法。近日,美国《侨报》就报道了一个这方面的案例。
避开了中国的外汇监管
却逃不过美国的反洗钱法规
6月19日,洛杉矶华人律师邓洪向媒体披露了一个案例:来自中国大陆的男子任某(化名)打算在美国买房,先通过网络选好了南加州的一座房子。然后他通过网友跨国私下换汇的方式,在美国拿到了美元现金,准备支付房款。但没想到巨额现金刚拿到手,此人就被警方拦截,并因涉嫌洗钱遭到调查。
任某打算购买的房子,价格是30万美元。他只有人民币现金,没有美元。而中国收紧外汇管制之后,购买外汇不仅数额和频率受到限制,且央行明确规定不得用于境外买房。
正为难的时候,任某一个朋友建议他寻找已在美国的华人私下换汇,中国人在中国将人民币打入美国华人的人民币账户。然后中国人肉身飞到美国,与美国华人见面,华人将等值的美元现金交给华人。
梅某觉得这主意不错,就通过微信找到一个家住洛杉矶的华人梅某(化名)。梅某同意帮忙,但要求的汇率要比市场价高一些,任某觉得这要求并不过分,两人就决定交易。为了慎重起见,任某没有一次性兑换30万美元,而是分3次进行,每次10万美元。
6月15日,任某按照双方商定好的6.9的汇率,将69万人民币存入梅某的中国账号,然后带着存款收据飞来洛杉矶,和梅某见面,完成交易的第二部分。两人在洛杉矶某酒店见面后,梅某如约交给任某10万美元现金。
任某立刻放了心,兴高采烈开车去银行,打算把这笔钱易存入自己的美元账户。没料到刚出门不久,便遭到几辆警车的拦截 。一名便衣警察来到任某的驾驶座前,第一句话就是要求他打开存放10万美元的后备箱。
任某立刻意识到,整个交易从一开始就被美国警方盯上了。他只好乖乖打开后备箱,眼睁睁地看着警方把10万美元没收。警探给他一张收据,要求他按照上面的地址在指定时间到警局说清楚这笔钱的来路,除非他能证明这10万美元是合法所得,否则这笔钱将被美国政府没收,任某也可能因涉嫌洗钱而被检方起诉。

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这两年,中国逐渐收紧了外汇政策,中国人的钱款汇出过境越来越难。于是就有人想出各种花招来“曲线救国”,想方设法规避监管,将钱弄到国外。比如任某采用的跨国私下换汇法,让参与交易的人而不是金钱来跨境,因此很难被中国的外汇监管机构发现,且不需面临携带大额现金入境美国时与海关打交道的麻烦。但任某没想到的是,到美国以后,却被美国警察以另一种罪名调查,自己也面临着现金没收乃至入狱的后果。
了解各国洗钱法规
大额交易一定要谨慎
  
洗钱(money laundry)指的是通过一系列的程序,使非法所得的款项(即“脏钱”)变成合法的(“干净钱”)。一般来说,洗钱主要有以下形式:大钱拆分小钱进入金融系统、大额现金走私、密集现金交易、以贸易为基础的洗钱、以壳公司和信托方式洗钱、借助离岸账户循环旅行、以赌场和逃税方式洗钱等。
洗钱行为自古就有,但20世纪以来,世界各国都加强了对洗钱行为的追查和监管。美国、加拿大等发达国家都制定了严格的法律法规,来打击可疑的金钱流动。
喜欢使用现金的华人,如果对洗钱法规了解不足,一不小心就可能涉嫌洗钱而被警方调查,所以在国外一定要注意以下要点:
遵守外汇管理法规,不要耍小聪明。
携带大额现金入境其他国家,一定要如实申报,并提供合法来源。
合法报税,遵守当地的税务法规,不要瞒报或故意逃税。
在境外开设的账户不要频繁取钱,也不要频繁存钱。
如果需要在国外消费又不想携带大额现金,可使用银联外币卡在国外ATM机直接提现,或用人民币外币信用卡在境外消费,之后用人民币还款。
反洗钱法规复杂繁琐,很难在短期内完全熟悉。但只要做到遵纪守法并随时钻研学习,就能做到安全自保,避免惹祸上身。
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(消息来源:加西周末)

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