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重磅!中国7月1日跨境转账超1万美元需申报,反洗钱监管序幕即将开启

发布者: nickliu | 发布时间: 2017-5-24 00:11| 查看数: 182| 评论数: 0|帖子模式

反洗钱监管序幕即将开启!跨境大额现金转账交易“7月1日起,超过1万美元的跨境转账就需要申报”。
业界大多认为,对于即将实施的中国反洗钱新规,7月1日之后,相关部门对“蚂蚁搬家”式的购汇监管将更加严格,分拆购汇将被禁止和处罚。
在这之前,我们需要申报的额度是超过5万美元,这一次政改,只能说明一个问题——钱想要出去将越来越难。

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(一)当日单笔或者累计交易人民币5万元以上(含5万元)、外币等值1万美元以上(含1万美元)的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。
(二)非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币200万元以上(含200万元)、外币等值20万美元以上(含20万美元)的款项划转。
(三)自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币50万元以上(含50万元)、外币等值10万美元以上(含10万美元)的境内款项划转。
(四)自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币20万元以上(含20万元)、外币等值1万美元以上(含1万美元)的跨境款项划转。
去年底,中国人民银行发布“金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法”,将于7月1日起实施;不仅加强管制境外汇款,也调整民众每日领取现金的大额现金交易报告标准,冲击不小。尤其是那些采用“蚂蚁搬家”方式将资本外移到海外的个人。
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      一名海外销售房地产的仲介表示,海外投资这是要彻底跟普通投资人说“再见”了!他表示,他还是会推荐房地产,但如果个人客户没有海外资金的话,就不接待了,目前正转向以企业客户为主的模式,客户群体出现结构性变化。4 F" [9 u1 Y8 g- q& ]/ d' O
浦发银行上海分行一名员工指出,购汇、汇款用于境外买房和买境外投资性的保险产品等,都是明令禁止的。将5万美元分五次汇出的方法,是很明显的分拆购汇,这也是禁止的,银行将严格按照人行的规定来执行。

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根据21世纪经济报导,新法规定,凡当日单笔或累计交易超过人民币5万元以上、外币等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支,金融机构都要送交大额交易报告。原本是人民币20万元才需送交报告。
报导称,为了落实“管理办法”规定,银行实际执行标准十分严格。一位外资银行界人士透露,银行内部规定若境内个人每月向境外转帐额度超过1万美元,需向银行出示具体的消费证明;否则银行可能会关闭个人帐户,并将相关资讯汇报给国家外汇管理局。
      美国投资移民业界分析,购汇新规对投资移民投下震撼弹,之前每人每年有5万美元的购汇额度,变成每天有1万美元的取限额度,新规实施后,一年5万美元的购汇额度虽未改变,但每天换汇金额不能超过人民币5万元,若依现制,投资移民含申请费用约58万美元,在个人每年5万美元汇额限制下,找到12个人协助办理汇款即可;但从7月1日开始,1万美元就需送缴大额跨境汇款报告,届时可能就要找到58人协助办理汇款,才比较保险。. ?  h* r' [$ l) f' v. P

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移民业者认为,由于美国投资移民,极可能在今年中涨价,如依推测涨到80万美元,届时加上约8万美元申请费用,以最新取现与购汇新规,恐得动用到近百人才可完成汇款。
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日前中国国家外汇管理局发言人就近期跨境资金流动情况答问时表示,4月大陆跨境资金流动延续回稳向好趋势。从5月7日公布的4月底外汇存底余额来看,已连续三个月上升,4月底比3月底增长204亿美元,居民个人购汇进一步回落。
国际银联近日发出声明,将在2017年6月1日关闭塞浦路斯(这个中国人海外购房的热门地)境外刷卡买房通道。要知道,在目前的政策下,塞浦路斯是仅存的一个中国人还可以刷卡买房的国家。
留给中国人海外刷卡买房的机会也将关闭了。
从今往后,中国人想要在国外购房,或者进行其他投资,只要涉及资金出境,手续将更加繁琐。
(信息来源:萨斯卡通中文网)

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